５年ほど前に都内に住宅を購入した40代会社員です。
専業主婦の妻が2人目の子供を授かっ た時点で、「将来のお金」に不安があるということで、様々な家計相談サービスをインターネッ トで検討した末、最終的に飯村FPに個別相談をお願いすることにしました。
『家計診断』については、あらゆる収入と支 出を洗い出した上で、電気料金や携帯料金な ど節約できる部分を具体的な方法と共にアド バイスいただいた結果、年間で10万円ほど 節約できることがすぐにわかり、本当に目か らウロコでした。
同時に「いまある預金をど う増やしていくか」に関しても丁寧にアドバ イスしてくださり、より利率の高い口座に資 金を移動させるなど、貯蓄バランスを改善することができました。
『ライフプランシミュレーション』に関しては、今後の収入予測と子供の進路別に3パターン作 成していただきました。
年表形式の結果を見ることで、自分達が何歳の時にどのようなライフ イベントが行われるのか、明確にイメージできるようになりました。
企業型DC年金に関する 情報や、ねんきんネットの使い方などを教えていただき、将来のお金に関する意識が強くなっ た気がします。
『保険の見直し』に関しても、これまで勧められるままに加入していたプランを、必要な保障額 と掛け金のバランスで再構築するなど、親身になって相談に乗ってくださり、納得感のある生 命保険に乗り換えることができました。
学資保険に関しても、これまでは加入していなかった のですが、貯蓄的な意味で今回加入することにしました。
このように今回、非常に多くの内容を何回かに分けて相談させていただいたのですが、飯村FP は私たちのお金に関するささいな取り組みを「それはスバラシイです！」と褒めてくれること が多く、普段、他人に相談することがないお金の疑問や悩みを素直に相談することができました。飯村FPに出会うまでは、FPさんというと「保険の無料相談窓口にいる方」という印象が強かっ たのですが、営業的視点のないフリーかつ中立的立場でアドバイスしていただけることは、とてもありがたく、価値があることだと感じています。
「お金に悩んでいるのに、お金を払って相 談する」ということに抵抗がある方も多いと思いますが、結果として、それを上回る節約効果 が短期間で得られ、「漠然とした不安」からも解放されたのでオススメです。
また、我が家は、妻が妊娠中かつ子供も小さいということもあり、相談窓口に何度も通うこと が難しかったため、「土日対応」「自宅出張対応」してくださり本当に助かりました。
妻も今回のFP相談を通して「万が一の場合でも、２人の子供を奨学金なしで育てていくメドが 立った」と安心材料を得たようです。
飯村FPが女性という点でも「子育て先輩のリアルな意見」 が聞けて良かったようです。
今後も家計を定期的にメンテナンスしていただくため、飯村FPに数年後に再度、個別相談をお 願いしたいと思います。
飯村さん、この度は本当にありがとうございました。
